مسألة تضخم الحسابات تأتي إلى الصدارة دون داع

مسألة تضخم الحسابات قد حان إلى الصدارة دون داع. يتناول الفصل الأخير إحالات الحسابات المشهورة إلى وحدة التحقيقات المالية ، والتي يتم تداولها في وسائل الإعلام الاجتماعية ، لكن الحالة بدأت قبل عام على الأقل ، حسب صحيفة القبس اليومية.

وقد كشفت القضية التي كشفت عنها اليومية ما أصبح يعرف باسم "الضيافة" من حيث الأموال التي تنفقها هذه الدائرة التابعة لوزارة الداخلية في أواخر عام 2017 ، على مصداقيتها حيث أن القضية أمام النيابة العامة - قضية اختلاس مليوني دينار.

وقد حرص بنك الكويت المركزي على عدم تكرار ما حدث ، ومن ثم وضع آليات صارمة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تلتزم الكويت بالمعايير والاتفاقيات الدولية في هذا المجال فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

في هذا ، فإن البنوك ملزمة بمراقبة أي حساب يتم تضخيمه بشكل غير طبيعي ويجب فحصه بدقة. البنك قادر على القيام بذلك ويعرف شروط عملائه ، ولديه كل المعلومات الضرورية.

ويمكنه أن يطلب معلومات من العميل عند الضرورة وأن يراقب عن كثب الحسابات الجارية لمعرفة مصدر الأموال ، وفي حالة وجود شكوك ، يجب إحالة المسألة إلى وحدة التحقيقات المالية (FIU) - وهي هيئة رسمية مستقلة تأسست على أساس المتطلبات الدولية - وليس خاضعا لأي سلطة.

ومع ذلك ، يتعين عليها النظر في التخصيصات وإجراء التحقيقات اللازمة ، بما في ذلك الإحالة إلى النيابة العامة وجميع التدابير الأخرى ذات الصلة. يجب أن تكون الاتفاقيات الدولية الموقعة من الكويت مسؤولة عن جميع الاستفسارات المتعلقة بتدفقات الحسابات وأن تنظر في البلاغات المقدمة إليها مباشرة من البنوك في هذا الصدد.

يتناول القانون والاتفاقيات المتعلقة بتغطية الحسابات البنوك التي لديها الآن وحدات مخصصة للتدقيق ، تسمى وحدة الامتثال ، والتي لديها عدد من الموظفين المعنيين بمتابعة الحسابات والودائع.

يمنحهم القانون الحق في إحالة القضايا مباشرة إلى وحدة التحقيق المالي.

قبل عقد من الزمان ، كانت هذه المسؤولية تقع على عاتق البنوك المركزية ، إلى أن توصلت القرارات والاتفاقات الدولية المتعلقة بمكافحة الإرهاب وغسل الأموال إلى فصل هذه المسؤولية عن البنوك المركزية وإلحاقها بهيئة مستقلة.

لم تعد البنوك المركزية مسؤولة بشكل مباشر عن متابعة حسابات الحسابات وتلقي الاتصالات ونقل القضية إلى النيابة العامة. انخفض دورهم في مراجعة تقارير المتابعة الدورية وتقارير التفتيش الميدانية بسبب التزام البنك بمختلف التعليمات ، بما في ذلك التزامه باتباع الإجراءات المنصوص عليها دون النظر في الحالات واتخاذ أي إجراء تجاهها مثل النقل إلى الأمن والقضاء. السلطات.

يقتصر دور البنك المركزي على تطبيق العقوبات ضد البنك المخالف لأية تعليمات. وقالت الصحيفة إنه على مستوى العقوبات ، فرض بنك الكويت المركزي غرامات كبيرة على بعض البنوك التي تعد الأولى من نوعها في تاريخ الأعمال المصرفية في الكويت.

نتج عن اكتشاف الأموال المشبوهة المتعلقة بقضية الضيافة المحلية. هذه هي بداية الفحص المنهجي الذي تريده البنوك من تلقاء نفسها وبتشجيع من بنك الكويت المركزي.

 

المصدر: ARABTIMES

تعليقات أضف تعليقا

اترك تعليقا

يُقدِّم