البنوك تدرس عقوبات "المزورين"

وتستعد البنوك لاعتماد آلية عقابية جديدة ، يتم من خلالها حرمان العملاء المشتبه بهم بتزوير أوراق قروضهم ووثائقهم من الحصول على أي تمويل جديد ، ريثما يتم الانتهاء من التحقيق. وكشفت مصادر مطلعة أن "الأشخاص الموجودين في" القائمة السوداء للقروض "لن يقتصروا في المستقبل على المزورين المؤكدين ، بل المشتبهين بتزويرهم" ، لافتة إلى أنه "وفق هذه الآلية ، فإن أسماء العملاء المشتبه في حصولهم على قروض" بناء على وثائق مزورة سيتم تضمينها في شبكة المعلومات الائتمانية (SciNet) ، وسيتم تعميم أسمائهم على جميع وكالات التمويل. وأوضحت المصادر أن "التزوير في المستندات يشمل شهادة راتب ، واستمرارية العمل ، ووثائق أخرى يحتاج العملاء إلى تقديمها للبنوك للحصول على قروض ، أو أوراق مقدمة باسم شركات وهمية".

وأشارت المصادر إلى أنه "كما أن جميع الوحدات المصرفية والنظام المالي ملزمون بالرجوع إلى شبكة (Scinet) لتوضيح ما إذا كان لمقدم الطلب الحق في الحصول على قرض أو زيادة منطقة تمويله ، أو إذا كان قد استنفد الحد الأقصى للإقراض و تقسيطه ، سيتعين عليه أيضًا الرجوع إلى الشبكة للتأكد مما إذا كان العميل مشتبهًا في قيامه بتزوير أي من المستندات المطلوبة للحصول على قرض من هيئة تمويل أخرى أم لا. وأكدت المصادر أنه "وفق هذه الآلية ، إذا تم إدراج اسم العميل في قائمة التزوير المشتبه به ، فسيتم منعه من الحصول على أي تمويل جديد ، أو إعادة هيكلة قرضه ، لحين الانتهاء من التحقيق".

 

 

لغة المصدر

تعليقات أضف تعليقا

اترك تعليقا

يُقدِّم