يجب تجميد حسابات العملاء المشبوهة

أفادت صحيفة الرأي اليومية أن البنوك الكويتية وشركات الصرافة طلبت من بنك الكويت المركزي ما يجب فعله إذا كان أحد عملائها قد تم تجميد حسابه أو إذا كان مدرجًا في قائمة المشتبه بهم في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. . تستعد إحدى شركات الصرافة والبنك المركزي الكويتي للقيام بزيارات ميدانية للمؤسسات المالية المحلية من قبل فريق تقييم من اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. هذا السؤال جاء في وقته في ضوء المناقشات الأخيرة بين بنك الكويت المركزي وشركة الصرافة.

لم تكن هناك أسماء في قوائم العقوبات تتطابق مع أي من عملائها. يهدف بنك الكويت المركزي إلى ضمان قدرة شركات الصرافة والبنوك وشركات التمويل على تجاوز التقييم المتوقع الذي سيجري من قبل مجموعة العمل المالي (فاتف) في الأشهر المقبلة على الكويت ومؤسساتها المالية. الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وأن البنك المراسل المستخدم في التحويلات لا يديره أشخاص مدرجون في قائمة محظورة.

علاوة على ذلك ، ذكَّرت الجهة الرقابية الكيانات المالية بأنه إذا ظهر اسم عميلها في قائمة العقوبات ، سواء كانت دولية أو محلية ، فيجب عليها إبلاغ السلطة المختصة في غضون 3 أيام بعد إصدار القرار من قبل اللجنة المختصة . حالما تتلقى الوحدات التابعة البيانات بهذا الصدد ، ستكون الكرة في وزارة الخارجية & # 39 ؛ المحكمة. وجه بنك الكويت المركزي شركات الصرافة للتحقق من هوية المستفيدين الحقيقيين وتواتر أعمال التحقق ، وذلك باستخدام البيانات المتاحة في السجل التجاري للتحقق من هويات هؤلاء الأفراد باستخدام المعلومات التي تم جمعها من غرفة تجارة وصناعة الكويت & # 39 ؛ شبكة بيانات ، خاصة إذا لم يكن لديهم وصول مباشر إلى قاعدة بيانات السجل التجاري للتحقق من المعلومات الأساسية للعملاء والمستفيدين الحقيقيين.

في إشعار لشركات الصرافة ، شددت الجهة الرقابية على ضرورة الالتزام بقرارات السلطات المحلية بشأن تجميد حسابات الأفراد والكيانات وعدم التعامل معهم في المستقبل. وشدد على أن هذا الإجراء لا يقتصر على الأفراد والكيانات الذين يتم تجميد أرصدتهم فقط بقرارات لجنة العقوبات التابعة لمجلس الأمن الدولي. وبحسب البنك المركزي ، يتعين على شركات الصرافة الاستعانة بالشركات التي تسمح بالتحديث الدوري والفوري لقوائم التجميد باستخدام برامج متخصصة ، بعد أن أشار البنك المركزي إلى أن بعض شركات الصرافة تقوم يدويًا بتحديث قوائمها للأفراد والجهات المجمدة أرصدتها ، كما يتضح. بشهادتهم.

زود بنك الكويت المركزي المؤسسات المالية بـ 35 سؤالاً وردت من اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتي ستتم معالجتها من قبل & quot؛ FATF & quot؛ خلال زيارته الميدانية للبنوك والمؤسسات المالية لتقييم الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يؤكد بنك الكويت المركزي أنه من المهم إثبات التزام المؤسسات المالية بالمتطلبات القادمة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. بالإضافة إلى سؤال المؤسسات المالية المحلية عما إذا كانت قد وجدت حالات مشبوهة لم تتطابق فيها المعلومات المحفوظة عن المستفيدين الحقيقيين مع المعلومات المحدثة عنهم ، كان من المرجح أن يسأل البنك المركزي عن إجراءات تأكيد المستفيدين الحقيقيين & # 39 ؛ الهوية عندما يكونون أجانب.