تطبق البنوك المحلية ضوابط معينة لتنظيم معاملات التبرع

تتبع البنوك المحلية الإجراءات وتطبق ضوابط معينة لتنظيم معاملات تبرعات شهر رمضان ، والتي تتم في شكل تحويلات مالية بغرض الصدقة ، وفق ما نقلته يومية الأنبا نقلا عن مصادر. وقالت المصادر إن البنوك غير المصرح عنها تستخدم آلية معينة لمعالجة معاملات التبرعات. وهذا يتطلب وضع المبلغ الممنوح ، وفترة الاستقطاع لكل شهر أو سنة ، واسم المستلم ورقم الحساب ورقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN).

كشفت المصادر عن أن الإجراءات المتبعة في معالجة معاملات التبرعات تختلف من بنك لآخر. لكن جميعهم وفقاً لتعليمات بنك الكويت المركزي (CBK). وأشارت المصادر إلى أن الكويت تحظر جمع الأموال السائلة من أجل مراقبة مصدر الأموال وفرض جمع التبرعات من خلال البنوك. وقالت المصادر إن السلطات الرقابية في البلاد وضعت ضوابط صارمة على التحويلات المالية باسم التبرع الخيري. وأكدت المصادر أيضا على الحاجة إلى تقديم معلومات عن المستفيد من الحوالات في محاولة لتيسير إجراءات رصد المعاملات المشبوهة.

وقالت المصادر إن المانح يجب أن يكون حاضرا في البنك ، بدلا من تنفيذ المعاملة عبر الإنترنت من خلال التحويلات الإلكترونية أو التطبيقات المصرفية الذكية. وفي تطور ذي صلة ، كشف مصدر من القطاع المصرفي عن وجود معاملات غير قانونية تنفذ عبر وسائل التواصل الاجتماعي والإعلانات أو حتى جمع التبرعات في الشوارع.

وأضاف أن انتشار هذه الأنشطة غير القانونية دفع الهيئات الإشرافية إلى وضع ضوابط وتشكيل فرق تفتيش لضمان صحة العمليات المصرفية المتعلقة بجمع التبرعات.

جدير بالذكر أن الكويت نفت أكثر من مرة مزاعم منظمة غير حكومية محلية بأنها تدعم الإرهاب وتمول الجماعات المسلحة في العراق وسوريا.

وتابع المصدر أن الدولة شكلت ثلاث فرق تفتيش لمراقبة جمع التبرعات هذا العام في محاولة للكشف عن المخالفات والمخالفات بالتنسيق مع الوزارات المعنية.

وكشفت المصادر أن أحد هذه الفرق مسؤول عن مراقبة وإزالة الانتهاكات في الأسواق والمجمعات التجارية ، وتم منح فريق آخر سلطة اعتقال الأفراد الذين يدخلون البلاد بتأشيرة زيارة لجمع التبرعات ، والفريق الثالث مسؤول عن مراقبة جمع التبرعات من خلال نظام Piggybank أو جمع الملابس والمواد الغذائية بالإضافة إلى ضمان اعتماد سندات الاستقطاع المالي.

 

المصدر: ARABTIMES

تعليقات أضف تعليقا

اترك تعليقا

يُقدِّم