يتم تكثيف عمليات التحقق من تحويلات الأموال من خلال نظام التدقيق الجديد

كجزء من جهوده المستمرة لمكافحة غسل الأموال، قام بنك الكويت المركزي بتطبيق نظام تدقيق جديد يتطلب عمليات تفتيش مكثفة للتحويلات المالية من وإلى الكويت. وتتوافق هذه الخطوة مع المعايير التي وضعتها مجموعة العمل المالي (FATF)، حسبما ذكرت صحيفة الرأي اليومية. وقد كلف البنك المركزي شركات الصرافة الخاضعة لإشرافه بتعيين شركة تدقيق عالمية محايدة لتقييم مدى الالتزام بالقانون رقم 106/2013، الذي يتناول غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تركز عملية التدقيق على المعاملات والأنشطة التي تبدو غير عادية أو تفتقر إلى أغراض اقتصادية واضحة ومشروعة. ويجب إجراء عملية التدقيق مرتين في السنة، في 30 يونيو و31 ديسمبر. ويضمن نظام التدقيق الذي تم طرحه حديثا عدم إجراء المعاملات مع الأفراد أو الكيانات المدرجة في القوائم السوداء الدولية أو المحلية.

كما يتضمن التدقيق في مؤسسات النفع العام والمؤسسات الخيرية من خلال فحص عينة مختارة من معاملاتها. بالإضافة إلى ذلك، تتحقق عملية التدقيق من أن معلومات العملاء والتفاصيل المتعلقة بالمستفيدين الفعليين من التحويلات قد تم جمعها وتحديثها بشكل صحيح. ويجب الاحتفاظ بسجلات العملاء ومعاملاتهم لمدة لا تقل عن خمس سنوات. والأهم من ذلك، أنه لا يجوز للمدقق المعين أن يكون مدققًا داخليًا أو تابعًا لفريق الرقابة الداخلية للشركة. وتظهر هذه الإجراءات المعززة التزام الكويت بضمان الشفافية المالية والحد من الأنشطة غير المشروعة داخل قطاعها المالي.