قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة مفتاح لتحقيق أهداف الحكومة

بعد مرور أكثر من عام ونصف على أزمة COVID-19 المستمرة التي خلفت أثرًا عالميًا للخسائر المادية والمالية ، بدأ العالم للتو في إظهار علامات العودة إلى الحياة الطبيعية. أدى الحد من انتشار وشدة الوباء العالمي في العديد من الأماكن ، والاستيعاب السريع في حملات التطعيم الوطنية ، خاصة في العديد من البلدان المتقدمة ، إلى التكهن الخجول بأن أسوأ الوباء قد يكون الآن وراءنا.

على الجبهة الاقتصادية ، أدت بقايا الانتعاش والنمو التي تظهر في العديد من الأسواق إلى ظهور الأمل في أن COVID-19 غذى الركود العالمي ، الذي يوصف بأنه الأعمق منذ نهاية الحرب العالمية الثانية ، يقترب أخيرًا من نهايته.

في الكويت ، في بداية الوباء العالمي في مارس 2020 ، فرضت الحكومة قيودًا صارمة على حركة الأفراد والنشاط التجاري امتدت لأكثر من خمسة أشهر متواصلة ، ويمكن القول إنها واحدة من أطول عمليات إغلاق الأعمال في العالم. كان لتأثير القيود المطولة تأثير عميق على الأنشطة التجارية والاقتصاد العام للبلد.

في حين أن الشركات الكبيرة ذات الجيوب العميقة كانت قادرة على التغلب على الأزمة الصحية وخرجت دون أن تتأثر نسبيًا بتداعياتها الاقتصادية ، لا يمكن قول الشيء نفسه عن الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) التي تشكل غالبية الشركات في البلاد. إن القول بأن العديد من هذه الملابس الصغيرة قد دمرها التأثير الاقتصادي للأزمة الصحية سيكون بمثابة تعبير ملطف. وجد تقرير صادر عن اللجنة التوجيهية العليا للتحفيز الاقتصادي أن الأشهر الستة الأولى من القيود أدت إلى انخفاض بنسبة 80 في المائة تقريبًا في الإيرادات لأكثر من ربع الشركات الصغيرة والمتوسطة.

في حين أن العدد الدقيق للشركات الصغيرة والمتوسطة في البلاد يختلف بناءً على تعريف الشركات المؤهلة كمؤسسات صغيرة أو متوسطة ، فإن تقريرًا صادرًا عن شركة "مركز" الرائدة في إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية في الكويت يقدّر العدد بحوالي 25.000 إلى 30.000 شركة. هذا الرقم ، الذي يستند إلى تعريف الشركات الصغيرة والمتوسطة على أنها كيانات توظف أقل من 50 شخصًا كويتيًا ولديها قاعدة أصول تقل عن 500.000 دينار كويتي ، وعائدات أقل من 1.500.000 دينار كويتي ، من شأنها أن تضع ما يقرب من 90 في المائة من الأعمال التجارية في الكويت. فئة الشركات الصغيرة والمتوسطة.

بالنظر إلى حجم القطاع ، سواء في امتداده عبر البلاد أو في عمقه مع القطاعات الفرعية المتعددة ، تعد الشركات الصغيرة والمتوسطة واحدة من أكثر النماذج الاقتصادية كفاءة لتسريع وتيرة التنمية الاقتصادية والاجتماعية في البلاد. إنها تحسن إنتاجية سوق العمل ، وتساعد أيضًا على تنويع الاقتصاد بعيدًا عن اعتماده المفرط على موارد الهيدروكربون.

علاوة على ذلك ، نظرًا لأنها لا تتطلب سوى قدرًا صغيرًا نسبيًا من رأس المال الأولي للبدء ، يمكن أن تكون الشركات الصغيرة والمتوسطة بمثابة حاضنات فعالة من حيث التكلفة لتوظيف وتدريب وتطوير مهارات المواطنين الشباب. بالمناسبة ، كل هذه السمات التي تساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة على تحقيقها هي نفس الأهداف التي تدعي الحكومة أنها بحاجة إلى تحقيقها من أجل دفع البلاد إلى الأمام على طريق التقدم والتنمية.

بالنظر إلى أهميتها في دعم خطط الحكومة لتنويع الاقتصاد ، وزيادة المشاركة مع القطاع الخاص ، وتشجيع ريادة الأعمال بين الشباب من المواطنين ، يبدو من البديهي أن الحكومة ستشجع نمو وتطوير نظام بيئي قوي وحيوي للشركات الصغيرة والمتوسطة في الدولة . ومع ذلك ، بخلاف إنشاء الصندوق الوطني لتنمية المشاريع الصغيرة والمتوسطة (SME Fund) في عام 2013 ، والدعم العرضي للقطاع ، تجاهلت السلطات بشكل عام الشركات الصغيرة والمتوسطة.

تأسس صندوق المشاريع الصغيرة والمتوسطة بهدف دعم ريادة الأعمال بين الشباب ، ومكافحة البطالة ، وتمكين القطاع الخاص من دفع عجلة النمو الاقتصادي. يهدف الصندوق ، الذي تبلغ قيمته الإجمالية ملياري دينار كويتي ، إلى دعم نمو نظام بيئي ديناميكي للشركات الصغيرة والمتوسطة في الدولة. ومع ذلك ، تشير الأرقام إلى أنه منذ عام 2016 وحتى توقف الأنشطة التجارية بسبب أزمة فيروس كورونا المستجد ، قام الصندوق الوطني بصرف الأموال إلى حوالي 870 شركة صغيرة ومتوسطة فقط بتكلفة تراكمية تبلغ حوالي 150 مليون دينار كويتي ، أو حوالي 7.5 في المائة من إجمالي ملياري دينار كويتي. رأس المال.

عندما تركت التداعيات الاقتصادية والاجتماعية غير المسبوقة لأزمة COVID-19 معظم الشركات الصغيرة والمتوسطة تكافح من أجل الوصول إلى السيولة وسداد القروض وتجنب الإفلاس ، كانت استجابة الحكومة فاترة في أحسن الأحوال. تمتلك معظم الشركات الصغيرة والمتوسطة احتياطيات نقدية محدودة - وجدت إحدى الدراسات أن ما يقرب من ثلثي الشركات الصغيرة العاملة في البلاد لديها سيولة لا تتجاوز 10000 دينار كويتي. كان للخسارة المفاجئة في الإيرادات الناجمة عن عواقب الأزمة الصحية ، إلى جانب صدمات الطلب والعرض المتزامنة ، وقرار السلطات بإغلاق تام للأعمال غير الأساسية ، تأثير حاد على التدفق النقدي للكثيرين. الشركات الصغيرة والمتوسطة.

أثرت خسارة الإنتاج والطلب ، فضلاً عن الاختناقات المستمرة في الإمدادات ، على قدرة الشركات الصغيرة والمتوسطة على التعافي واستئناف العمل عندما بدأت الحكومة في تخفيف الإجراءات التقييدية بعد التحسينات الأخيرة في الوضع الوبائي. ولكن بحلول ذلك الوقت ، آلاف

وعاد عمال أجانب إلى بلدانهم الأصلية بسبب فقدان الوظائف ونقص الرواتب وسط تعليق العمل. هذا النقص الحاد في اليد العاملة الذي يستمر بلا هوادة ، زاد من مشاكل الشركات الصغيرة والمتوسطة وزاد من تقليص إعادة إطلاق الأعمال التجارية.

في بداية انتشار الوباء في أواخر مارس 2020 ، وسط بوادر مبكرة لتأثيره على النشاط التجاري المحلي ، أعلن مجلس الوزراء قراره 455/2020 بتقديم قروض للشركات الصغيرة والمتوسطة بشروط ميسرة من خلال الصندوق الوطني للشركات الصغيرة والمتوسطة والبنوك المحلية. كما أعفت الحكومة الشركات الصغيرة والمتوسطة من الاضطرار إلى دفع اشتراكات الضمان الاجتماعي لمدة ستة أشهر. تهدف القروض الميسرة وشروط السداد المرنة من البنوك إلى مساعدة الشركات في تلبية متطلبات رأس المال العامل ، بما في ذلك دفع الإيجارات والرواتب والالتزامات التعاقدية الأخرى. كما قدم بنك الكويت المركزي حوافز للبنوك لإقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال تقليل أوزان المخاطر لقروض الشركات الصغيرة والمتوسطة.

وأتاح القانون للشركات الصغيرة والمتوسطة الفرصة للتقدم بطلب للحصول على قرض بقيمة 250 ألف دينار كويتي بحد أقصى لمدة أقصاها أربع سنوات بسعر فائدة 2.5 في المائة. ووافقت الحكومة على تغطية 100 في المائة من الفائدة للسنتين الأول والثاني ، و 90 في المائة للسنة الثالثة ، وكذلك 80 في المائة للسنة الرابعة ، على أن يتحمل المقترض الباقي. عندما لم تثبت الاستجابة الأولية من البنوك أنها كافية ، أعلنت الحكومة أنها إلى جانب سداد الفائدة نيابة عن عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة ، ستضمن أيضًا 80 في المائة من القرض الذي تقدمه البنوك.

ومع ذلك ، كانت هناك عدة شروط مرتبطة بالدعم الممنوح للشركات الصغيرة والمتوسطة ، بما في ذلك أن القروض ستمنح فقط للعملاء الحاليين للبنوك وأن الأعمال يجب أن تكون في قطاع القيمة المضافة للاقتصاد الوطني. كان على الشركة أيضًا أن تعمل بشكل مربح قبل أزمة COVID-19 ، ولا ينبغي أن تتخلف عن سداد أي من التزامات القروض الخاصة بها. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تكون عملية الشركات الصغيرة والمتوسطة قادرة على خلق فرص عمل وطنية ويجب أن تنتمي إلى قطاع تأثر بنقص التنقل بسبب الأزمة.

كما نص القانون على ألا يوزع المقترض أي أرباح كأرباح خلال فترة القرض ، أو استخدام القروض لسداد ديون قائمة.
كما هو متوقع ، وجدت العديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة أن هذه الشروط مرهقة ، وبالتالي كان هناك عدد قليل من المتلقيين لما يسمى بالقروض "الميسرة". يوضح تقرير صادر عن بنك الكويت المركزي أنه اعتبارًا من يونيو 2020 ، وافقت البنوك المحلية فقط على 199 طلب قروض بقيمة إجمالية تبلغ حوالي 110 مليون دينار كويتي. علاوة على ذلك ، لم تكن العديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة مهتمة بالحصول على قروض إضافية ، فكان ما أرادوه هو تعويض من الحكومة.

وقد أوضحت الحكومة من جانبها تمامًا أن وضعها المالي الحالي استبق أي نقاش حول الهبات المجانية. كما أشارت السلطات إلى أن تعديلاً على قانون الإفلاس الكويتي قد حرر الآن أصحاب المشاريع الصغيرة والمتوسطة من خطر السجن من التخلف عن سداد الديون ، الأمر الذي من شأنه أن يعزز ثقة أصحاب الأعمال.

لكن الشركات الصغيرة والمتوسطة تشير إلى أنه في حين أنه لا يمكن سجنهم الآن ، فلا يوجد في القانون ما يمنع مصادرة أصولهم أو إفلاسهم إذا لم يتمكنوا من تسوية ديونهم.

في ظل عدم وجود أي محاولات جادة للتخفيف من محنة الشركات الصغيرة والمتوسطة ، قدمت الجمعية الاقتصادية الكويتية (KES) مبادرة سياسة عامة في وقت مبكر من هذا العام تهدف إلى إنعاش بيئة الأعمال في البلاد. ووصف رئيس مجلس إدارة الجمعية الاقتصادية الكويتية ، عبد الوهاب محمد الرشيد ، ورقة السياسات بأنها حافز في المساعدة على إنعاش قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة ، وحل واقعي وقابل للتطبيق يمكن تنفيذه من قبل صانعي السياسات. تصبح ضرورية في مواجهة تقاعس كل من السلطتين التنفيذية والتشريعية للحكومة.

تقترح ورقة KES إنشاء برنامج قائم على المنح يسمى Ina’ash SME Fund الذي يمكن أن يقدم الإغاثة للشركات المتضررة من الأزمة الصحية ، مع تعزيز النظام البيئي للشركات الصغيرة والمتوسطة القائمة. يدعو الصندوق إلى إنشاء شركة ذات أغراض خاصة (SPV) لمدة لا تزيد عن سنتين برأس مال 125 مليون دينار كويتي ، يتم صرفها كمنح للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.

سيغطي الصندوق النفقات التشغيلية ، ويتنازل عن العديد من الرسوم الحكومية ، ويلزم الشركة بالتجارة مع المستفيدين الآخرين من الصندوق. سيكون المستفيدون من الأموال ملزمين أيضًا بأن يصبحوا جزءًا من برنامج مشتريات عبر الإنترنت أكثر فاعلية ، ومشاركة البيانات لتعزيز المزيد من الدراسات والبحوث حول قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة في الدولة.

سيتم توفير مجموعة الصندوق من خلال السندات طويلة الأجل التي يصدرها بنك الكويت المركزي ، ومن قبل الكيانات المستقلة ماليًا للدولة والناجحة مثل المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية (PIfSS) ومؤسسة البترول الكويتية (KPC). وسيأتي التمويل أيضًا من الصندوق الكويتي للتنمية الاقتصادية العربية والصندوق العربي للإنماء الاقتصادي والاجتماعي ، وكلاهما يقدم بالفعل قروضًا ميسرة ومنحًا للدول النامية في جميع أنحاء العالم.

التعليق في

فيما يتعلق بورقة السياسات ، قال عضو مجلس الإدارة ورئيس لجنة السياسة العامة في KES محمد بدر الجوعان إن تنفيذ توصيات الورقة لمساعدة الشركات الصغيرة والمتوسطة ، من شأنه أن يسهم في أهداف الحكومة المتمثلة في إنعاش الاقتصاد الكويتي. . وسيساعد على تنويع الاقتصاد بعيدًا عن الاعتماد المفرط على الدخل النفطي ، وتوفير فرص عمل مربحة للشباب الوطني ، وزيادة مشاركة القطاع الخاص ومساهمته في الناتج المحلي الإجمالي للبلاد. وحث الجوعان صانعي القرار على التفكير في تكلفة تقاعسهم عن موازنة الدولة والعجز المتكرر ، وأضاف: "نعتقد أن الفشل في معالجة وضع [الشركات الصغيرة والمتوسطة] بشكل صحيح سيؤدي إلى تكلفة باهظة على المدى الطويل".

ومع ذلك ، بعد مرور أكثر من ستة أشهر على نشر الصحيفة ، لا تزال محنة العديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة تتفاقم مع عدم وجود حل واضح في الأفق. حتى إذا تم العثور على صيغة نهائية لمساعدة الشركات المتضررة من تداعيات أزمة COVID-19 ، فمن الواضح أن الشركات الصغيرة والمتوسطة في البلاد ، وخاصة تلك التي يديرها رواد الأعمال الشباب ، سيكون عليهم إيجاد حلول واقعية لمشاكلهم بشروطهم الخاصة.
يقترح المحللون بدايةً أن إعادة قراءة 101 حول ريادة الأعمال يجب أن تساعد أصحاب المشاريع الصغيرة والمتوسطة في إنعاش أعمالهم. على سبيل المثال ، يجب عليهم إيلاء المزيد من الاهتمام لأموالهم من خلال مراقبة مركزهم المالي وتدفقهم النقدي على أساس مستمر. يجب عليهم إيلاء المزيد من الاهتمام لمستحقاتهم ، والتركيز بشكل أكبر على عائداتهم من خلال تبني رقمنة أعمالهم والعمل على القنوات الشاملة.

بالإضافة إلى ذلك ، سيتعين عليهم إعادة تقييم نفقاتهم غير التقديرية بهدف تقليل التكاليف التشغيلية ، وتجنب الإنفاق قدر الإمكان على الأشياء غير الضرورية التي لا تعتبر ضرورية لنمو أعمالهم وتطويرها. يمكنهم أيضًا تعزيز تدفقاتهم المالية من خلال النظر في طرق الإقلاع المالي مثل الاستخدام المشترك وتقليل المخزون والحد من الحسابات المستحقة الدفع.

أخيرًا ، سيتعين عليهم العثور على تمويل بعيدًا عن مصادر التمويل التقليدية. يمكنهم اللجوء إلى الاستثمارات الخارجية ، بما في ذلك من خلال التمويل الجماعي ، أو استثمارات الملاك ، أو رؤوس أموال المجازفة ، أو مصادر بديلة أخرى للتمويل. أو إذا كانوا مترددين في التعامل مع مستثمرين خارجيين ، فيمكنهم تجربة المصادر الخارجية التي توفر الدعم المالي ، أو حتى تبادل أسهم "الأسهم المقلقة" ، والتي يتم منحها بسعر مخفض لأصحاب المصلحة في الشركة الذين يساهمون بوقتهم وعملهم بدلاً من ذلك. من نقدي.

بدلاً من انتظار حزم الإنقاذ أو النشرات من الحكومة ، يحتاج أصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى فحص الخيارات المختلفة المتاحة لهم حاليًا ومحاولة تحقيق الفرص التي تنشأ من الظروف الصعبة السائدة. سيحتاجون أيضًا إلى إجراء تحسينات تدريجية على أعمالهم على أساس منتظم من أجل جعلها مؤسسة أكثر رشاقة وفعالية.

ولكن للقيام بكل هذا ، يحتاجون أولاً إلى فهم الكفاءات الأساسية لأعمالهم والتركيز على ذلك. وإذا لم يعد هذا النموذج يثبت قابليته للتطبيق ، فلا ينبغي لهم أن يخجلوا من اتخاذ قرار بإعادة هيكلة العمليات أو حتى إعادة تحديد استراتيجياتهم. يجب أن يكون التكيف مع التغيير والمضي قدمًا مع التغيير ، مرارًا وتكرارًا إذا لزم الأمر ، هو شعار رواد الأعمال الشباب للمضي قدمًا.

تعليقات أضف تعليقا

اترك تعليقا

يُقدِّم